中國(guó)目前的421家庭結(jié)構(gòu)，隨著放開二胎，將變成更加嚴(yán)峻的424家庭結(jié)構(gòu)。按照中國(guó)城市的消費(fèi)水平，養(yǎng)育一個(gè)孩子花費(fèi)超百萬(wàn)，而其中教育開支達(dá)到了80%。這使得預(yù)先籌劃子女教育，平衡自身現(xiàn)在生活與子女未來教育需求成為客戶廣泛的擔(dān)憂。另一方面，有品質(zhì)和尊嚴(yán)的退休生活是每個(gè)老年人希翼的生活狀態(tài)，也使得提前準(zhǔn)備，已達(dá)到平衡自身現(xiàn)在生活品質(zhì)與未來養(yǎng)老安排成為必然。如何培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理，使其具備為客戶所關(guān)注的子女教育和退休養(yǎng)老問題進(jìn)行分析，并為其提供專業(yè)的子女教育與退休養(yǎng)老專項(xiàng)方案顯得尤為重要。

1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知理財(cái)顧問的角色，了解理財(cái)顧問職涯發(fā)展，能夠快速完成從“坐”到“行”的精準(zhǔn)營(yíng)銷角色轉(zhuǎn)化
2、知識(shí)強(qiáng)化：有針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授和提煉，完成對(duì)客戶子女教育和退休規(guī)劃和顧問式銷售結(jié)合
3、技能夯實(shí)：通過系統(tǒng)的顧問式營(yíng)銷學(xué)習(xí)，強(qiáng)化并夯實(shí)學(xué)員對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷技巧，建立規(guī)范的營(yíng)銷流程
4、客戶分析：掌握客戶需求分析法和家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析法，能夠有效運(yùn)用在日常理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷過程中
5、發(fā)掘規(guī)律：學(xué)習(xí)并掌握以子女教育和退休養(yǎng)老為需求的專項(xiàng)營(yíng)銷，能夠熟練運(yùn)用在工作中
6、持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到客戶長(zhǎng)期服務(wù)的重要性，并學(xué)會(huì)批量服務(wù)客戶的專項(xiàng)營(yíng)銷方法

第一講：認(rèn)知理財(cái)顧問式銷售
一、當(dāng)前金融銷售人員的兩難困境
二、解決金融銷售人員困境的辦法
三、建立理財(cái)顧問式銷售的模型
四、進(jìn)行理財(cái)顧問式銷售的意義
小組研討：買與不買的原因在哪里?

第二講：從缺乏信任到建立信任
一、專業(yè)形象
二、專業(yè)能力
1、對(duì)客戶的了解：家庭生命周期
2、對(duì)客戶的了解：風(fēng)險(xiǎn)主觀態(tài)度和客觀承受能力
三、共同點(diǎn)
四、會(huì)面意圖
小組探討：客戶見面三分鐘的演練

第三講：從缺乏引導(dǎo)到挖掘需求
一、高凈值客戶的一般輪廓
二、挖掘需求的流程
1、有效提問
小組研討：SPIN方法的運(yùn)用
2、善于聆聽
小組研討：客戶四種典型的理財(cái)性格
3、贊美客戶
案例分析：客戶四種典型的理財(cái)價(jià)值觀
4、相互認(rèn)同
案例分析：高凈值客戶案例

第四講：從缺乏滿意到創(chuàng)造價(jià)值
一、價(jià)值創(chuàng)造的要件
1、篩選客戶
2、提高能力
3、團(tuán)隊(duì)合作
二、價(jià)值創(chuàng)造的流程
案例分析：小錢的理財(cái)實(shí)踐
小組研討：我們應(yīng)該如何快速識(shí)別客戶干擾，并做出正確對(duì)策

第五講：實(shí)現(xiàn)子女教育規(guī)劃
一、為什么要做子女教育金規(guī)劃
小組研討：小王的高等教育選擇
二、怎么做子女教育金規(guī)劃
三、進(jìn)行子女教育金規(guī)劃的工具
1、教育金補(bǔ)助
2、國(guó)家助學(xué)貸款
3、教育儲(chǔ)蓄存款
4、子女教育年金保險(xiǎn)
案例分析：馬先生的子女教育年金保險(xiǎn)
小組研討：歐陽(yáng)女士的子女教育分析
5、中低風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品
6、子女教育金信托
案例分析：李女士的子女教育信托
7、留學(xué)貸款
四、制定子女教育理財(cái)建議書
案例分析：方先生家庭子女留學(xué)規(guī)劃

第六講：人人都要退休無憂
一、為什么要做退休規(guī)劃
1、退休理念
2、退休規(guī)劃的必然性
二、怎么做退休規(guī)劃
1、收集客戶信息
2、確定退休目標(biāo)
3、預(yù)測(cè)資金需求
4、預(yù)測(cè)退休后的收入
5、找到差距并制定退休退休規(guī)劃
6、調(diào)整方案
三、進(jìn)行退休規(guī)劃的工具
1、社保基金
2、企業(yè)年金
3、商業(yè)保險(xiǎn)
4、其他工具
四、制定退休規(guī)劃方案
1、退休規(guī)劃計(jì)算
2、退休規(guī)劃案例計(jì)算
3、制定退休規(guī)劃理財(cái)建議書
小組研討：快餐的資金準(zhǔn)備
案例分析：李小姐的養(yǎng)老規(guī)劃
案例分析：馬先生的退休規(guī)劃建議書
課程總結(jié)及問題解答