中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)？投資股票是否合適時(shí)期？低風(fēng)險(xiǎn)工具無法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富？面對(duì)龐大家業(yè)，又該如何放置，實(shí)現(xiàn)“富過三代”的目標(biāo)？這一切都是放在中國(guó)私營(yíng)企業(yè)家面前不可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主的財(cái)富管理為核心，通過理財(cái)?shù)娜蟀鍓K操作、財(cái)富傳承的手段分析，切合最新的經(jīng)濟(jì)、投資形勢(shì)，讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)高效把控自己的財(cái)富。實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、未來目標(biāo)達(dá)成的追求！

1.讓學(xué)員深層次認(rèn)知理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與意義，理解提升“財(cái)商”在人生歷程中的意義，掌握理財(cái)?shù)娜选敖痂€匙”；
2.引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)“常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財(cái)工具，并通過對(duì)理財(cái)工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高效理財(cái)工具；
3.融入“模擬投資分布”，以激發(fā)學(xué)員對(duì)財(cái)富管理有更深入認(rèn)知，并形成自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力；
4.分析財(cái)富傳承的核心手段，并用案例說明不同手段的特色，讓學(xué)員能自我選擇合適的傳承方法。
5.擴(kuò)展傳承的范疇，讓學(xué)員能延伸家族傳承、精神傳承等操作方法，并為家族永續(xù)打下基礎(chǔ)；
6.提供三大實(shí)用工具，令學(xué)員能迅速轉(zhuǎn)化學(xué)習(xí)成果為實(shí)際應(yīng)用。

開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述

第一單元：財(cái)富管理之“財(cái)商道”篇
1.理財(cái)人生之財(cái)商道
2.財(cái)商的自我認(rèn)知
測(cè)評(píng)：認(rèn)識(shí)自我之“財(cái)商評(píng)估”
3.高凈值人群財(cái)富目標(biāo)
分享：高資產(chǎn)凈值人士理財(cái)經(jīng)典案例
討論：億萬財(cái)富分配策略

第二單元：財(cái)富管理之 “金鑰匙”篇
1.現(xiàn)金流管理
1）資產(chǎn)負(fù)債調(diào)節(jié)
2）收入支出管理
3）備用資產(chǎn)控制
工具分享：個(gè)人財(cái)務(wù)健康評(píng)測(cè)應(yīng)用工具
2.風(fēng)險(xiǎn)管理
1）風(fēng)險(xiǎn)來源分類
討論：高凈值人士常見風(fēng)險(xiǎn)揭示與應(yīng)對(duì)
2）6大風(fēng)險(xiǎn)控制手段及分析
3.合理投資
投資資產(chǎn)評(píng)價(jià)
工具：投資資產(chǎn)評(píng)價(jià)

第三單元：財(cái)富管理之投資篇
1.最新投資形勢(shì)研判
1）常規(guī)理財(cái)工具解讀
2）投資時(shí)勢(shì)決策依據(jù)
決策依據(jù)：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產(chǎn)、股市、黃金投資形勢(shì)判別
2.投資工具判別
1）工具三性判別
2）工具定位策略
3.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1）“寶寶們”的剖析與選擇
2）互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)工具探究
4.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風(fēng)險(xiǎn)
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時(shí)勢(shì)
5.核心財(cái)富管理目標(biāo)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）望子成龍教育策略
3）安享晚年退休計(jì)劃
視頻分享：關(guān)注養(yǎng)老
4）投投是道投資規(guī)劃
5）幸福方程式

第四單元：財(cái)富傳承之工具篇
1.傳承什么
1）家業(yè)傳承
2）財(cái)富傳承
3）精神傳承
2.怎么傳承
1）傳承工具剖析
分享：財(cái)富傳承案例
2）遺產(chǎn)稅探究
分享：財(cái)富傳承案例

第五單元：財(cái)富傳承之管理篇
1.富過三代的現(xiàn)金流管理
分享：家業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)案例
2.善用財(cái)富造福社會(huì)
3.家族進(jìn)化命門與密碼
4.高端人士“財(cái)能”提升指引
工具：理好財(cái)素材指引

總結(jié)：優(yōu)化視野，提升能力，改善財(cái)務(wù)，實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想！